par Lawrence White, Sinead Cruise et Stefania Spezzati
HSBC HSBA.L prépare une incursion sur le marché du crédit privé, ont déclaré à Reuters cinq sources au fait de ces projets, ce qui constitue la dernière initiative en date d'une banque mondiale pour pénétrer ce secteur en plein essor.
Le plan de HSBC - que Reuters rapporte pour la première fois - montre comment la banque britannique cherche à augmenter ses revenus après des mois de restructuration, de suppressions d'emplois et la vaste réduction de ses activités de banque d'investissement.
Le groupe est déjà en pourparlers avec des sociétés de crédit privées au sujet d'un éventuel partenariat, ont déclaré deux des sources, sans les identifier.
Les discussions sont à différents stades et il n'y a aucune certitude qu'elles aboutiront, ont déclaré les sources.
Il est toutefois probable que la banque ne se lancera pas à fond dans l'activité de crédit privé, comme l'ont fait certains de ses rivaux, ses cadres supérieurs, notamment le directeur général Georges Elhedery, doutant que les recettes l'emportent sur les coûts, a déclaré l'une des sources.
Les droits de douane imposés par le président américain Donald Trump ont également eu un impact sur la demande de crédit à court terme, les entreprises emprunteuses prenant la mesure des turbulences, ce qui signifie que HSBC adoptera une approche plus prudente, a déclaré une troisième source.
Un porte-parole de HSBC s'est refusé à tout commentaire.
Lorsque les banques s'associent à des sociétés de crédit privées, ces dernières accordent généralement le prêt tandis que les banques reçoivent une commission pour avoir trouvé le client et organisé la transaction.
Ces partenariats permettent aux banques d'entretenir des relations avec leurs clients tout en limitant, voire en éliminant, le risque pour leur capital.
Les fournisseurs de crédit privé peu réglementés, tels que les gestionnaires d'actifs, sont en train de gagner rapidement des parts de marché au détriment des banques, qui ont hésité à financer des clients plus risqués en raison de contraintes de capital et de réglementation.
Les banques peuvent toutefois récupérer une partie de ce marché en concluant des accords avec des sociétés de crédit privé, comme l'a fait Citi C.N avec Apollo APO.N en 2024.
HSBC pourrait ne pas mettre en place une unité ou une équipe distincte pour gérer le crédit privé, comme l'ont fait d'autres banques, pour des raisons de coût, ont déclaré deux des sources.
Au lieu de cela, elle pourrait proposer des prêts privés par l'intermédiaire de ses activités existantes de gestion d'actifs et d'assurance-vie à Hong Kong, ont-elles ajouté.
Jamie Markham, responsable de la gestion des crédits et des capitaux, que HSBC a embauché en février 2023 en provenance de JPMorgan, est la personne chargée de superviser cette expansion prévue, selon une source.
Il n'a pas immédiatement répondu à une demande de commentaire.
(Reportage Lawrence White, Sinead Cruise et Stefania Spezzati ; avec la contribution de Tommy Reggiori Wilkes à Londres et Selena Li et Sumeet Chatterjee à Hong Kong ; version française Diana Mandia)
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